Небанковские кредитные организации

Деятельность небанковских кредитных организаций регулируется Федеральным законом от 02.12.1990 г. № 395-1 (ред. от 03.08.2018) "О банках и банковской деятельности".
Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также представительства иностранных банков. Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом от 02.12.1990 г. № 395-1 (ред. от 03.08.2018) "О банках и банковской деятельности", Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Небанковская кредитная организация:

1) кредитная организация, имеющая право осуществлять исключительно банковские операции, указанные в пунктах 3 и 4 (только в части банковских счетов юридических лиц в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов), а также в пункте 5 (только в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов) и пункте 9 части первой Ст. 5 Федерального закона (далее - небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций);

2) кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом. Допустимые сочетания банковских операций для такой небанковской кредитной организации устанавливаются Банком России;

3) кредитная организация - центральный контрагент, осуществляющая функции в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте". Допустимые сочетания банковских операций для небанковской кредитной организации - центрального контрагента устанавливаются Банком России. Банк России вправе определять дополнительные условия осуществления центральным контрагентом банковских операций.

Кредитная организация должна иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Кредитная организация вправе иметь также полное фирменное наименование и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) иностранных языках. Фирменное наименование кредитной организации должно содержать указание на характер ее деятельности путем использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация".

Минимальный размер собственных средств (капитала) устанавливается для небанковской кредитной организации в сумме 90 миллионов рублей, за исключением случая, предусмотренного частью четырнадцатой Ст. 11.2 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 (ред. от 03.08.2018) "О банках и банковской деятельности".
Небанковская кредитная организация, имевшая на 1 июля 2016 года собственные средства (капитал) в размере менее 90 миллионов рублей, вправе продолжать свою деятельность при условии, что размер ее собственных средств (капитала) не будет снижаться по сравнению с их размером, достигнутым на 1 июля 2016 года.
Размер собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, отвечающей установленному частью четырнадцатой Ст. 11.2 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 (ред. от 03.08.2018) "О банках и банковской деятельности" условию, с 1 июля 2019 года должен быть не менее 90 миллионов рублей.

Полный текст Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 (ред. от 03.08.2018) "О банках и банковской деятельности" доступен по ссылке: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/

Надзор за деятельностью кредитной организации осуществляется Банком России в соответствии с федеральными законами.

Раздел официального сайта Банка России в сети Интернет: http://www.cbr.ru/credit/

Остались вопросы? свяжитесь с нами
* - обязательные для заполнения